Sāciet analīzi
Zentwero analīzes saskarne uzņēmumu kapitāla pārvaldībai

Izmantojiet kapitālu saprātīgi — prognozējoša analītika jūsu likviditātei

Zentwero nepārtraukti novērtē jūsu konta un darījumu datus un parāda, kāda daļa no jūsu skaidras naudas rezervēm ir strukturāli brīvi pieejama. Pamatojoties uz to, jūs saņemat konkrētas, prioritāras darbības iespējas likviditātes pārvaldībai un peļņas optimizēšanai.

Sāciet analīzi tūlīt Skatīt metodoloģiju
Uz BaFin orientēti procesi GDPR saderīga datu glabāšana Militārā līmeņa šifrēšana
Analīzes saskarne parāda likviditātes koridorus, prognožu svārstību diapazonus un prioritāros ieteikumus kompaktā pārskatā - bez papildu manuālas novērtēšanas.
Sākotnējā situācija

Neizmantotajam kapitālam ir reāla cena

Daudzi vidējie uzņēmumi piesardzīgi glabā lielas skaidras naudas rezerves, kas bieži vien ievērojami pārsniedz darbības vajadzības. Ja inflācija turpinās, šis kapitāls zaudē reālo vērtību, neradot stratēģiskas priekšrocības.

Problēma reti rodas gribas trūkuma, drīzāk datu trūkuma dēļ: bez uzticamas faktiski pieejamā pārpalikuma prognozes piesardzīga uzkrāšana joprojām ir zemāka riska lēmums.

Risinājums

Zentwero pārvērš datus lēmumos

Zentwero savieno jūsu finanšu datus ar prognozējošiem modeļiem un organizē kapitālu atbilstoši pieejamībai: darbības rezerve, īstermiņa buferis un strukturālais brīvais pārpalikums. Tā rezultātā tiek sniegti konkrēti, saprotami rīcības ieteikumi.

Operatīvās vajadzības Strukturāli brīva daļa

Tipiskas likviditātes tendences ilustratīvs attēlojums – nav galveno skaitļu konkrētam klientam.

Tehnoloģija

Drošība un prognožu precizitāte kā vienlīdz svarīgas prasības

Prognozējošie modeļi sniedz priekšrocības tikai tad, ja pamatā esošie dati tiek konsekventi aizsargāti. Zentwero savieno abas prasības vienā infrastruktūrā.

01

Prognozējošā analītika

Modeļi prognozē likviditātes tendences, pamatojoties uz vēsturiskām kontu kustībām un sezonāliem modeļiem, lai agrīnā stadijā identificētu brīvi pieejamos līdzekļus.

02

Militārā šifrēšana

Dati tiek šifrēti, izmantojot AES-256 standartu — gan pārvietošanas laikā, gan miera stāvoklī.

03

Reāllaika ieskati

Kontu kustības tiek nepārtraukti reģistrētas, lai uzreiz būtu redzamas novirzes no prognozētās likviditātes tendences.

04

Atbilstība normatīvajiem aktiem

Procesi ir izstrādāti tā, lai tie atbilstu BaFin prasībām un GDPR, tostarp katra ieteikuma pilnīgai dokumentācijai.

Metodoloģija

Kā tiek izveidots ieteikums no neapstrādātiem datiem

Ceļš no datu vākšanas līdz konkrētām rīcības iespējām notiek trīs skaidri nodalītas darbības. Katrs solis ir dokumentēts un izsekojams.

01

Datu vākšana

Konta un darījumu dati tiek apkopoti, izmantojot drošas lasīšanas saskarnes, un pārveidoti vienotā datu modelī.

02

AI modelēšana

Prognozējošie modeļi aprēķina likviditātes koridorus un novērtē svārstību riskus, pamatojoties uz vēsturiskiem modeļiem un sezonālām sekām.

03

Lēmumu optimizācija

Sistēma pārvērš analīzi par prioritāriem rīcības variantiem – saprotami pamatoti un bez subjektīviem aizspriedumiem.

Lietošanas gadījumi

Trīs lēmumu pieņemšanas jomas uzņēmējiem

Zentwero modeļi ir izstrādāti, lai risinātu tipiskus lēmumu pieņēmēju jautājumus mazos un vidējos uzņēmumos, un tie ir pielāgoti pārvaldītās likviditātes apjomam.

Likviditātes plānošana

Likviditātes vadība ar skaidru rezervju loģiku

Zentwero nošķir operatīvi piesaistīto kapitālu un strukturāli brīvo pārpalikumu un pastāvīgi atjaunina šo klasifikāciju, pamatojoties uz reālajām konta kustībām.

  • Notiek likviditātes koridora aprēķins
  • Agrīna brīdināšana, ja ir novirze no prognozes ceļa
  • Saprotams pamats rezervju lēmumiem
Riska diversifikācija

Riska vadība individuālu lēmumu vietā

Ieteikumos ir ņemti vērā koncentrācijas riski un tiek ieteikta diversifikācija, kas atbilst uzņēmuma riska nestspējai, tā vietā, lai atsevišķus ieguldījumu lēmumus izvērtētu atsevišķi.

  • Klasteru risku novērtējums portfelī
  • Scenāriji dažādiem tirgus apstākļiem
  • Pielāgošanās individuālajai riska tolerancei
Ienesīguma optimizācija

Atdeves optimizācija likviditātes robežās

Identificētajai brīvā kapitāla daļai Zentwero parāda ienākumu iespējas, kas ietilpst iepriekš noteiktajās drošības un pieejamības robežās.

  • Izpildlaika un pieejamības prasību salīdzinājums
  • Opciju salīdzinājums atbilstoši riska un atdeves profilam
  • Katra ieteikuma dokumentēts pamatojums
Par Zentwero

Lēmumu atbalsts, nevis melnā kaste

Zentwero tika izstrādāts, lai sniegtu lēmumu pieņēmējiem mazos un vidējos uzņēmumos tādu analīzes bāzi, kas citādi ir pieejama tikai lielākām kases nodaļām, vienlaikus saglabājot nemainīgi augstas prasības drošībai un izsekojamībai.

Katrs ieteikums ir dokumentēts, un to var izsekot līdz pamatā esošajiem datu punktiem. Tas samazina atkarību no individuālajiem viedokļiem un padara komandas lēmumus pārbaudāmus.

Vairāk par Zentwero
Zentwero komanda strādā pie analītiskajiem modeļiem kapitāla lēmumu pieņemšanai
Bieži uzdotie jautājumi un atbilstība

Jautājumi par drošību un normatīvo regulējumu

Kā mani dati tiek aizsargāti?
Visi dati tiek pārsūtīti un saglabāti šifrēti saskaņā ar AES-256 standartu. Piekļuves tiek reģistrētas, un apstrāde tiek veikta tikai konkrētiem mērķiem GDPR ietvaros.
Kāds regulējums ir pakļauts Zentwero?
Procesi ir saskaņoti ar BaFin prasībām attiecībā uz datu drošību un dokumentāciju. Ieteikumi tiek reģistrēti saprotamā veidā, lai atvieglotu iekšējo un ārējo auditu veikšanu.
Cik sarežģīta ir integrācija esošajās sistēmās?
Savienojums notiek, izmantojot drošas lasīšanas saskarnes ar jūsu esošajiem kontiem. Parasti jūsu esošajā grāmatvedības vai bankas programmatūras pielāgojumi nav nepieciešami.

Nākamais solis ceļā uz uz datiem balstītu kapitāla stratēģiju

Organizējiet nesaistošu diskusiju, lai noskaidrotu, vai jūsu uzņēmuma likviditātes struktūras analīze ir jēga. Sākumā mums nav nepieciešama piekļuve sensitīvām sistēmām.

Pieprasīt analīzi Uzziniet vairāk
Vai arī rakstiet mums tieši: [email protected]